💣 Brasil🇧🇷: el ministro de Hacienda solicita públicamente al Banco Central reforzar la supervisión de las fintechs para combatir el lavado de dinero y las apuestas ilegales

💣 Brasil🇧🇷: el ministro de Hacienda solicita públicamente al Banco Central reforzar la supervisión de las fintechs para combatir el lavado de dinero y las apuestas ilegales

Sin embargo, la solicitud ha generado debate, ya que la supervisión de las apuestas ilegales corresponde al Secretariado de Premios y Apuestas Deportivas (SPA), organismo que depende del propio Ministerio de Hacienda. Además, desde 2023, este sector ha sido regulado directamente por el Gobierno del presidente Luiz Inácio Lula da Silva.

🟢 Fintechs bajo supervisión: durante el año pasado, tras analizar 900 participantes del sistema de pagos instantáneos #Pix, el secretario del SPA informó sobre 36 fintechs con indicios de actividad sospechosa. Actualmente, la cifra asciende a 37.

🟢 Regulación: en 2021, el Banco Central de Brasil estableció que las nuevas instituciones de pago debían obtener una autorización previa para operar. En 2025, el regulador reforzó el marco normativo al elevar los requisitos de capital, publicar estándares técnicos y directrices de seguridad, además de reducir el plazo para que las empresas no autorizadas soliciten licencia. Estas entidades deberán presentar sus solicitudes antes de mayo de 2026.

🟢 Perfil de las 37 entidades investigadas: la mayoría corresponde a fintech de pequeño tamaño, muchas de las cuales comenzaron sus operaciones antes de 2021, cuando el régimen de autorización previa todavía no estaba vigente.

🟢 Contexto: los requisitos aplicables a las instituciones financieras también se han endurecido. Los bancos deben bloquear operaciones sospechosas y cerrar de forma inmediata cuentas utilizadas por terceros (“mulas financieras”), cuentas inactivas empleadas para fraudes y, más recientemente, cuentas vinculadas a actividades ilegales de apuestas.

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