Kuwait🇰🇼: el Banco Central refuerza las medidas contra el fraude cibernético

Kuwait🇰🇼: el Banco Central refuerza las medidas contra el fraude cibernético

El regulador obligó a todos los operadores de pagos a incorporarse a la Cámara Virtual Central y a reportar todos los casos de fraude a su sistema de monitoreo. El objetivo es adoptar medidas de forma inmediata para proteger los fondos de los clientes en tiempo real.

🔣 ¿Qué cambia❓
✈️ Cada operador deberá contar con una dirección de correo electrónico específica para mantener comunicaciones con las autoridades judiciales. A través de este canal también se recibirán órdenes de congelamiento o incautación de fondos de los clientes, así como solicitudes de información sobre los saldos de las cuentas. El responsable de la dirección deberá mantener activadas las notificaciones para garantizar una respuesta oportuna.

✈️ El Banco Central también endureció las normas contables aplicables a los operadores. Las cuentas corrientes de los socios dejarán de contabilizarse como parte de su capital total. En su lugar, se considerarán como capital las reservas, las ganancias no distribuidas, el capital desembolsado y otras categorías establecidas por la normativa.

🔣 Contexto

✈️ La Cámara Virtual Central fue creada en diciembre de 2023 por la Asociación de Bancos de Kuwait por iniciativa del Banco Central. Su principal objetivo es reforzar la coordinación entre las autoridades y el sector bancario en materia de prevención del fraude. Los tipos de fraude más frecuentes en Kuwait son el phishing, la publicidad engañosa y los mensajes falsos sobre premios.

✈️ En febrero de 2026, las autoridades kuwaitíes desmantelaron una organización criminal internacional dedicada al lavado de dinero mediante el sistema de "hawala". Según las autoridades, la red había lavado más de 324 millones de USD desde 2023.

🔣 Para referencia: a mediados de 2026, Kuwait tenía una población de aproximadamente 5,1 millones de habitantes, mientras que su PIB nominal se situaba en torno a los 172.920 millones de USD.

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