🔍 Brasil🇧🇷: en la lucha contra el juego ilegal, la atención se centra en bancos y fintechs

🔍 Brasil🇧🇷: en la lucha contra el juego ilegal, la atención se centra en bancos y fintechs

Desde junio de 2026, las autoridades exigen a las instituciones financieras congelar los fondos de operadores de apuestas sin licencia. Esto significa que, además de los operadores ilegales, ahora también están bajo supervisión los intermediarios y la infraestructura financiera.

⏩ Presión sobre las fintechs

🟢 En marzo de 2025, el Ministerio de Hacienda prohibió a los bancos y las instituciones de pago mantener cuentas de operadores de apuestas sin licencia y les exigió informar a la Secretaría de Premios y Apuestas (SPA) sobre transacciones sospechosas en un plazo de 24 horas.

🟢 En julio de 2026, el Gobierno emitió advertencias a 37 fintechs, sospechosas de gestionar fondos de 60 operadores ilegales.

⏩ #Pix también está bajo la atención de los reguladores: según datos del Banco Central del año pasado, la plataforma procesa mensualmente transaccione por un volumen de entre 3.000 y 5.800 millones de USD (aunque esta cifra corresponde a todo el sector de apuestas, no únicamente a los operadores ilegales).

⏩ El Banco Central recomienda verificar si la empresa destinataria del pago presenta señales de alerta, como:

⏬ ausencia del dominio bet.br, utilizado por todos los operadores legales;

⏬ uso de tarjetas de crédito, cheques o criptomonedas;

⏬ ausencia de verificación de identidad;

⏬ incumplimientos de las normas AML;

⏬ promesas de “ingresos garantizados”.

⏩ El Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) ha reforzado las verificaciones AML.

🟢 En 2025 se registraron 27 600 reportes sobre loterías y apuestas de cuota fija, frente a solo 928 el año anterior. (Esto no significa que todas las transacciones fueran ilegales.)

🟢 Ese mismo año, 54 proveedores de servicios financieros enviaron a la SPA 1255 informes sobre transacciones, lo que derivó en el cierre de 550 cuentas vinculadas a operadores ilegales.

⏩ Automatización de los mecanismos de control: un comité parlamentario aprobó un proyecto de ley que establece un procedimiento especial para las transacciones relacionadas con apuestas, la implementación de filtros basados en la Clasificación Nacional de Actividades Económicas (CNAE) y las claves de Pix, así como el envío automático de notificaciones en los estados de cuenta de los clientes.

⏩ Según datos del Ministerio de Justicia, 25,2 millones de brasileños participan en el segmento ilegal, que representa entre 41% y 51% de los operadores activos en el país. Para mediados de 2026, más de 40.000 sitios habían sido bloqueados.

⏩ Contexto: en agosto de 2026, la SPA suspendió 14 licencias de operadores de apuestas por incumplimientos relacionados con la supervisión de jugadores y el envío de información al sistema estatal de gestión de apuestas (Sigap), que monitorea las transacciones y el cumplimiento normativo en tiempo real. Además de la suspensión de las licencias, los infractores deben pagar una multa diaria de 38 557 USD.

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