😱 Ucrania 🇺🇦: nuevos mecanismos de monitoreo financiero cuestionan el alcance del secreto bancario

😱 Ucrania 🇺🇦: nuevos mecanismos de monitoreo financiero cuestionan el alcance del secreto bancario

El Comité de la Rada Suprema encargado de la integración en la UE se dispone a examinar un proyecto de ley controvertido que introduce cambios sustanciales en el sistema de supervisión financiera del país.
Por un lado, la iniciativa contempla la creación de un Registro de cuentas bancarias y cajas de seguridad individuales de personas físicas. Por otro, prevé ampliar el acceso a esta información por parte de múltiples organismos estatales.

➡️ El registro en sí no revela los saldos de las cuentas ni el contenido de las cajas de seguridad; sin embargo, los datos personales funcionarán como referencia para solicitudes por parte de la administración tributaria (GNS), la inteligencia financiera (Gosfinmonitoring), NABU, DBR, SBU, Policía Nacional, fiscalía, servicio ejecutivo estatal y ejecutores privados. Las respuestas podrán obtenerse de forma automatizada.

➡️ Asimismo, el proyecto introduce modificaciones en el Código Laboral y en los códigos de procedimiento administrativo y civil. En este contexto, se incorpora la figura del “denunciante en materia de prevención del blanqueo de capitales”, al que se le otorgan garantías legales reforzadas, aunque con un alcance aún limitado.

➡️ Los bancos estarán obligados a proporcionar al Ministerio de Finanzas información sobre cuentas, operaciones y saldos de personas que soliciten o reciban prestaciones estatales.

➡️ Paralelamente, se prevé la creación de un Registro de beneficiarios finales de fideicomisos y estructuras jurídicas similares, alineando así a Ucrania con los estándares internacionales del FATF en materia de transparencia financiera.

➡️ El incumplimiento de las obligaciones de información sobre beneficiarios finales (KBE) conllevará sanciones significativas: multas de hasta 510.000 UAH por la presentación de información falsa y de 170.000 UAH en caso de presentación tardía. Además, las copias de los documentos de identidad de los beneficiarios deberán estar certificadas con una antigüedad no superior a tres meses.

➡️ Estas medidas se desarrollan en el contexto de una posible adhesión de Ucrania a la zona SEPA.

👀 Aspectos regulatorios relevantes:

👉 El proyecto establece un período de conservación de datos de 5 años, con posibilidad de extensión, lo que entra en conflicto con la normativa vigente sobre registros electrónicos públicos que prevé almacenamiento indefinido.

👉 La facultad de la administración tributaria para solicitar “información adicional” con el fin de identificar beneficiarios finales carece de una definición precisa, lo que podría dar lugar a márgenes de discrecionalidad administrativa.

👉 Se observa una diferencia en el tratamiento de los denunciantes: mientras que los denunciantes de corrupción cuentan con incentivos económicos y reconocimiento procesal, los denunciantes en materia de delitos financieros no disponen de mecanismos equivalentes.

Asimismo, Mastercard y el Banco Nacional de Ucrania firmaron un “Memorando de Entendimiento” para reforzar la ciberseguridad del sector financiero.

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