⚠️ Sudáfrica🇿🇦: la “Directiva 9” del Centro de Inteligencia Financiera impone nuevas reglas de cumplimiento para criptomonedas

⚠️ Sudáfrica🇿🇦: la “Directiva 9” del Centro de Inteligencia Financiera impone nuevas reglas de cumplimiento para criptomonedas

La normativa introduce requisitos más estrictos para el seguimiento y la presentación de informes sobre transacciones y pagos con activos criptográficos, en respuesta a la inclusión de Sudáfrica en la “lista gris” del Grupo de Acción Financiera (GAFI).

▶️ Concepto clave — “CASP” (Proveedor de Servicios de Activos Criptográficos). Este término abarca a empresas y propietarios de criptomonedas que participan en transacciones, quienes ahora deben realizar una verificación exhaustiva del cliente antes de procesar cualquier operación.

▶️ La “Directiva 9” aplica a:

➡️ CASP remitente: entidad donde el emisor de los criptoactivos tiene su cuenta.

➡️ CASP receptor: entidad que recibe los criptoactivos en nombre de un cliente.

➡️ CASP intermediario: cualquier entidad que transfiera o reciba criptoactivos en nombre de otro CASP.

▶️ Componente clave — regla de viaje (travel rule). Este estándar internacional exige que todas las transferencias de criptoactivos, tanto nacionales como internacionales, incluyan datos del cliente, como nombre completo del remitente, número de identificación o pasaporte, fecha y lugar de nacimiento, dirección de residencia y dirección de la billetera en transacciones superiores a 273 USD.

▶️ Los CASP deberán implementar verificaciones en tiempo real con listas de vigilancia globales, autenticaciones en vivo, videollamadas o biometría avanzada.

▶️ También deberán identificar cuándo rechazar o suspender una transferencia internacional de criptoactivos y aplicar las medidas correspondientes.

▶️ La normativa entrará en vigor el 30 de abril de 2025. Su incumplimiento conllevará sanciones administrativasconforme a la Ley de Inteligencia Financiera (FIC Act).

▶️ Para garantizar su cumplimiento, se ha desarrollado la plataforma VOCA, operada a través de SearchWorks.

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