😱Salir de la “lista gris” del GAFI antes de octubre de 2025: cómo los bancos de Sudáfrica🇿🇦 están llevando la lucha contra el lavado de dinero al siguiente nivel

😱Salir de la “lista gris” del GAFI antes de octubre de 2025: cómo los bancos de Sudáfrica🇿🇦 están llevando la lucha contra el lavado de dinero al siguiente nivel

Las instituciones financieras sudafricanas están apostando por la integración de experiencia humana con tecnologías avanzadas e inteligencia artificial.

¿Por qué es relevante este avance? En resumen: Sudáfrica está marcando tendencia en materia de cumplimiento regulatorio en África subsahariana.

➡️ A pesar de los desafíos económicos enfrentados en las últimas décadas, Sudáfrica continúa siendo la economía más grande del continente, con un aporte del 14,4% al PIB regional.

➡️ A diferencia de muchos países vecinos, Sudáfrica dispone de una base legal sólida contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, respaldada por normativas clave como la Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FICA) y la Ley de Prevención del Crimen Organizado (POCA).

➡️ Las principales autoridades reguladoras en esta materia son el Centro de Inteligencia Financiera (FIC), el Banco de Reserva de Sudáfrica (SARB) y la Autoridad de Supervisión del Sector Financiero (FSCA).

➡️ En el ámbito de la innovación, bancos líderes como Absa han incorporado soluciones basadas en inteligencia artificial que han permitido mejorar significativamente la detección de transacciones sospechosas, reduciendo los falsos positivos en un 77% e identificando patrones de riesgo previamente no detectados.

➡️Dato relevante: en Sudáfrica, las sanciones por incumplimiento son estrictas. Las multas pueden alcanzar hasta 100 millones de rands (aproximadamente 5,2 millones de USD) y, en casos graves, se contemplan penas de prisión.

#noticias #África #compliance

🏦 Payouter.com — socio de pagos confiable en la CEI y 🇮🇳 India: Intent, conversión UPI P2C 54% por FTD