🆘 Rusia🇷🇺: en caso de sospecha de transferencia fraudulenta, los bancos propusieron congelar el dinero en la cuenta del receptor

🆘 Rusia🇷🇺: en caso de sospecha de transferencia fraudulenta, los bancos propusieron congelar el dinero en la cuenta del receptor

Se ha sugerido bloquear el dinero por un día en transferencias de entre 10,000 y 50,000 rublos, y por dos días en montos superiores. Hasta ahora, solo se bloqueaban las transferencias desde la cuenta del remitente.

▶️ Indicadores de fraude establecidos por el Banco Central: La existencia de información sobre el receptor en una base de datos especial del regulador o en el sistema antifraude del banco; características inusuales de la transferencia, como la cantidad, la frecuencia, el dispositivo; la presencia de información sobre una investigación criminal en curso contra el receptor de los fondos.

▶️ La propuesta fue presentada por el Consejo Nacional del Mercado Financiero (NSFR) en respuesta a la creciente responsabilidad que recae sobre los bancos. Recientemente, el Banco Central defendió la responsabilidad personal de los altos ejecutivos en los procedimientos antifraude. Además, las entidades financieras ahora están obligadas a compensar al cliente si los fondos se transfieren a cuentas vinculadas a estafadores.

▶️ También se propone bloquear el monto completo en la cuenta durante 48 horas si el banco recibe una denuncia del remitente alegando que la transferencia se realizó sin su consentimiento. En ese caso, se plantea además prohibir el cierre de la cuenta y cualquier retiro del saldo restante por un período de 30 días.

▶️ Prevenir es mejor que lamentar: La expansión del mecanismo de bloqueo podría afectar a receptores de fondos legítimos, especialmente a aquellos que se convierten en "mulas" de manera no intencional.

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