⚡️Rusia🇷🇺: El Banco Central solicitó a los bancos información sobre cómo verificar a los pagadores

⚡️Rusia🇷🇺: El Banco Central solicitó a los bancos información sobre cómo verificar a los pagadores

Se trata de verificar la conformidad de las actividades reales con los códigos MCC asignados. Las organizaciones de crédito tendrán que informar al regulador durante la primera mitad de abril.

➡️ Un poco de terminología: El código MCC (abreviatura de Merchant Category Code en inglés) es un número de cuatro dígitos para clasificar los puntos de venta que aceptan pagos con tarjetas de crédito en línea o a través de terminales POS. El banco encargado de procesar los pagos, asigna este número para clasificar las transacciones de las tarjetas. La vinculación entre el MCC y el OKVED a menudo enmascara el verdadero trasfondo del pago. La verificación iniciada por el Banco Central de Rusia implica desvincular dicha conexión, especialmente en el caso de organizaciones específicas.

➡️ Es evidente que los bancos están enfrentando complicaciones... Las circunstancias se han vuelto más complejas desde la revocación de la licencia de "Qiwi" el 21 de febrero. Sin embargo, según el periódico "Kommersant", tras el ataque terrorista en "Crocus", el regulador podría dirigir su atención hacia las transferencias P2P: muchos esquemas se basan en pagos realizados a través de varias personas intermediarias y se vuelven "de facto" anónimos.

➡️ Los representantes del Banco Central han enfatizado que, por ahora, no se están considerando restricciones en este segmento... Sin embargo, "por ahora", como bien sabemos, puede significar muchas cosas...

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