⛔️Rusia🇷🇺 contra el fraude: a partir del 25 de julio, los bancos están obligados a monitorear todas las transferencias de los clientes.

⛔️Rusia🇷🇺 contra el fraude: a partir del 25 de julio, los bancos están obligados a monitorear todas las transferencias de los clientes.

Debido al aumento de casos de fraude financiero, el Banco Central de Rusia ha implementado nuevas medidas para proteger a los clientes. En el primer trimestre de este año, los delincuentes robaron 4,3 mil millones de rublos, 400 millones de rublos más que en el cuarto trimestre de 2023.

➡️ Se bloquearán todas las transaccione que, presumiblemente, se realicen sin el consentimiento del cliente. si al menos uno de los siguientes signos sospechosos está presente:Para el bloqueo, basta con al menos una señal de la lista a continuación.

➡️ Lista de señales sospechosas, con las que las organizaciones financieras deben verificar obligatoriamente:

- Se ha abierto un proceso penal contra el destinatario del pago. La fuente de la información no es importante, lo principal es que esté confirmada por un documento.
- El operador de telefonía móvil informa sobre actividad inusual antes de la transferencia de fondos.
- La transferencia se realizó a una cuenta que está en el registro de estafadores del Banco Central.
- La transferencia se realiza a una cuenta que figura en el registro de estafadores del Banco Central. (aunque no esté en el registro).
- La naturaleza de la transacción es atípico para el cliente.
- El pago proviene de un dispositivo que, según el Banco Central, ha sido usado por estafadores.

➡️ El cliente tiene 2 días para cancelar el pago. Si el remitente afirma que transfirió los fondos voluntariamente, la institución financiera desbloqueará la transacción; de lo contrario, el dinero será devuelto a la cuenta del cliente en un plazo de 30 días ( o 60 días para transacciones transfronterizas).

➡️ Los fondos serán devueltos a la cuenta del cliente si el banco no logra contactar al remitente.

➡️ Para impugnar el bloqueo, es necesario contactar al banco (se requerirá pasaporte y una palabra clave).

…Y así comienza… Esperamos un aumento en la conciencia sobre el fraude. O quizás, el fin de los “números telefónicos grises”.

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