☠️ Quejas de los rusos 🇷🇺 por bloqueos de tarjetas y cuentas bancarias

☠️ Quejas de los rusos 🇷🇺 por bloqueos de tarjetas y cuentas bancarias

Antifraude en su máxima expresión. Las quejas empezaron a acumularse después del 25 de julio, cuando entraron en vigor las enmiendas a la Ley 161-FZ.

➡️ Si apareces en la base de datos especial del Banco Central de Rusia, es prácticamente el fin. Una transferencia sospechosa o un mensaje repentino sobre el bloqueo puede significar la pérdida de acceso a los servicios bancarios en todas las organizaciones de crédito.

➡️ La ley exige a los bancos que bloqueen la transferencia de dinero de un cliente por 2 días si tienen dudas. Después de este período, el bloqueo puede extenderse a 14 días o más.

➡️ Forbes encontró 45 quejas similares en 16 grandes bancos. Casos parecidos también son reportados por usuarios del mercado financiero "Sravni". Según la Asociación de Bancos de Rusia, la base de datos del regulador incluye decenas de empresas comerciales legales, incluidas grandes cadenas de venta al por menor con acuerdos de adquisición con los bancos.

➡️ La "lista negra" se forma a partir de la información proporcionada al Banco Central por los propios bancos (tanto receptores como remitentes de las transferencias) y otros participantes del mercado de pagos, así como por el Ministerio del Interior.

➡️ Si un banco permite una transferencia a una cuenta en la lista del Banco Central, debe devolver al cliente el importe de la transferencia en un plazo de 30 días tras recibir la solicitud correspondiente. Si el cliente insiste en la transferencia después de 2 días, el banco realizará la transacción, pero ya no estará obligado a devolver el dinero. Además, los bancos pueden, por su cuenta y sin la participación del cliente, enviar al Banco Central de Rusia una solicitud motivada para eliminar la información del cliente de la base de datos.

➡️ Entre las quejas de los clientes se destacan tres escenarios típicos que resultan en un bloqueo:

1️⃣ Los estafadores abren una cuenta bancaria a nombre de una persona utilizando sus datos personales.

2️⃣ Transacciones entre particulares y empresas mediante transferencias de dinero.

3️⃣ Una gran transferencia a una cuenta en otro banco a nombre del propio cliente.

➡️ ¿Cómo solucionarlo? — Visitar personalmente el banco con el pasaporte. Esto al menos permitirá retirar efectivo de la cuenta en la ventanilla del banco, aunque este tipo de operaciones suelen conllevar una comisión.

➡️ Incluso después de presentar la solicitud, el banco considera al cliente poco fiable, el problema solo se resuelve a través de los tribunales. Demostrar la culpabilidad del banco en la apertura de una cuenta sin el consentimiento del cliente es muy difícil.

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