😱 Nuevas tendencias en la industria cripto: cómo los exchanges colaboran con las autoridades

😱 Nuevas tendencias en la industria cripto: cómo los exchanges colaboran con las autoridades

Qué medidas se adoptan para combatir el terrorismo y el lavado de dinero…

💠 Preámbulo: recientemente se difundió la noticia de que Binance —que, cabe recordar, abandonó Rusia🇷🇺 en 2023— proporcionó a las autoridades rusas datos de usuarios solicitados por un tribunal como pruebas en un caso de financiación del terrorismo. El caso generó una amplia reacción, pero este tipo de situaciones ocurre con frecuencia en distintos países.

💠 Situación actual: la etapa de anonimato en los activos digitales ha quedado atrás. Nombre, dirección, teléfono, datos del pasaporte y fotografías forman parte del conjunto habitual de información que a menudo se proporciona a proveedores externos de KYC para verificar la identidad del usuario y se conserva durante varios años. A su vez, la información sobre las operaciones realizadas dentro de los exchanges se conserva, en promedio, durante 3-5 años desde el final de la relación con el usuario y también puede ser entregada a solicitud de las autoridades. Se trata de un procedimiento estrictamente regulado, que se lleva a cabo sobre la base de requerimientos judiciales o fiscales.

💠 Tendencia: cuando no existe un tratado de asistencia jurídica entre el país donde se encuentra la autoridad estatal y el país donde está registrada la plataforma, el exchange, de acuerdo con su legislación, no está obligado a responder a una solicitud de un Estado extranjero. Sin embargo, en la práctica, muchas plataformas proporcionan información a solicitud de organismos estatales de forma voluntaria. Algunas incluso utilizan sistemas especializados para procesar solicitudes de organismos encargados de hacer cumplir la ley, lo que formaliza la cooperación con las autoridades.

💠 Cooperación contra los delitos financieros: existen casos en los que los exchanges se integran en grupos para responder a delitos relacionados con criptomonedas vinculados a direcciones identificadas como ilícitas en tiempo real. Una de estas iniciativas es Beacon Network, desarrollada por la empresa de análisis de blockchain TRM Labs. Entre sus participantes se encuentran Coinbase, Binance, Kraken, OKX, Crypto. com y Bitfinex, además de otras plataformas y organismos encargados de hacer cumplir la ley de Estados Unidos🇺🇸, Canadá🇨🇦, Reino Unido🇬🇧, Alemania🇩🇪, Australia🇦🇺, Corea del Sur🇰🇷 y otros países.

💠 Algunos datos: según el informe del exchange estadounidense de criptomonedas Kraken, en 2025 recibió casi 8 mil solicitudes de organismos encargados de hacer cumplir la ley y autoridades estatales de 74 países, aproximadamente un 15% más que el año anterior. Las jurisdicciones de los clientes mencionadas con mayor frecuencia fueron Estados Unidos (27,8%), Reino Unido (11,3%) y Alemania (6,2%).

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