⬆️ Rusia🇷🇺: novedades sobre el rublo digital y su incorporación a la legislación contra el lavado de dinero

⬆️ Rusia🇷🇺: novedades sobre el rublo digital y su incorporación a la legislación contra el lavado de dinero

El control del cumplimiento de las normas ALD/CFT será compartido entre los bancos comerciales y el regulador, según establece una ley aprobada por el Consejo de la Federación el 20 de mayo.

➡️ La primera versión del proyecto de ley preveía que el control contra el lavado de dinero recaería exclusivamente en el Banco Central. Sin embargo, durante el proceso legislativo se determinó la necesidad de adoptar un enfoque híbrido.

➡️ Los bancos seguirán siendo responsables de la identificación de los clientes al momento de abrir cuentas en rublos digitales, así como de detectar posibles usuarios con acceso restringido a la plataforma y de cumplir con las funciones asignadas en materia de prevención del lavado de activos.

➡️ La incorporación de distintas categorías de entidades financieras será gradual. A partir de julio de 2025, los bancos de importancia sistémica deberán ofrecer servicios en la plataforma del rublo digital; en julio de 2026, será el turno de los bancos con licencia universal.

➡️ Las empresas comerciales también adoptarán el rublo digital de forma progresiva: comenzarán aquellas con una facturación anual superior a 30 millones de rublos, seguidas por las que facturen más de 20 millones, y posteriormente las demás.

➡️ El proyecto de ley introduce el uso de un código QR universal para facilitar las transferencias de rublos digitales desde personas físicas hacia empresas o trabajadores autónomos, como método de pago de bienes y servicios.

➡️ Dato relevante: el Banco de Rusia ha indicado que será posible realizar pagos en rublos digitales a través de las aplicaciones móviles de los bancos y otras plataformas de banca digital. La fecha de su implementación generalizada será anunciada oportunamente por el Banco Central.

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