⛔️Malasia🇲🇾: El Banco Central (BNM) eleva los requisitos para fintechs y monederos electrónicos

⛔️Malasia🇲🇾: El Banco Central (BNM) eleva los requisitos para fintechs y monederos electrónicos

La ley destinada a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo entró en vigor el 31 de enero de este año. Sin embargo, recientemente se añadieron requisitos más estrictos en materia de verificación de clientes, monitoreo de transacciones y normas de gobierno corporativo.

▶️Los emisores de dinero electrónico deberán verificar de forma más rigurosa la identidad de los clientes, incluyendo la comprobación obligatoria de listas de sanciones nacionales y de la ONU. Se recomienda el uso de herramientas automatizadas, ya que los procesos manuales se consideran insuficientes y más propensos a errores.

▶️En lugar de una verificación única al registrarse, las plataformas de pago estarán obligadas a realizar un monitoreo continuo de:

⚠️Clientes de alto riesgo

⚠️Empresas vinculadas a personas políticamente expuestas (PEP)

⚠️Usuarios que realicen volúmenes elevados de transacciones

▶️Será obligatorio implementar sistemas de monitoreo en tiempo real de transacciones sospechosas.

▶️Productos de uso limitado (por ejemplo, tarjetas de regalo para tiendas específicas) estarán exentos de muchos de estos requisitos, mientras que los monederos electrónicos de uso abierto estarán completamente sujetos a las normas del BNM.

▶️Para obtener o mantener una licencia, las empresas de dinero electrónico deberán demostrar la existencia de controles sólidos en materia de AML/CFT (prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo) y una supervisión efectiva por parte de la alta dirección.

☝️El incumplimiento puede conllevar multas significativas.

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