FATF: el juego offshore representa una amenaza grave para el sistema financiero

FATF: el juego offshore representa una amenaza grave para el sistema financiero

Al mismo tiempo, en varios países el sector ilegal alcanza una escala comparable o incluso superior a la del sector legal, según un informe.

💡 El informe del FATF, publicado el 9 de septiembre, recopila datos de encuestas realizadas en 80 jurisdicciones, aportes escritos de 29 jurisdicciones, así como consultas con asociaciones sectoriales, analistas y participantes de la industria. Se trata del primer estudio detallado sobre los riesgos asociados con el juego legal e ilegal.

💡 Los operadores ilegales están presentes en todas las jurisdicciones, independientemente del nivel de restricciones. Atraen clientes mediante promociones publicitarias, ofreciendo un alto grado de confidencialidad. También pueden hacerse pasar por operadores legales, aprovechando las diferencias entre los sistemas nacionales de licencias y los procedimientos contra el lavado de dinero (AML).

💡 El juego ilegal está estrechamente relacionado con esquemas de corrupción, fraude cibernético, redes profesionales de lavado de dinero y delincuencia organizada. El riesgo de lavado de dinero es especialmente elevado en los casinos (incluidos los casinos en línea) y las apuestas deportivas.

💡 Los pagos digitales contribuyen al aumento del número de canales para mover fondos, incluidas las plataformas en línea transfronterizas. Entre los canales de riesgo se encuentran el efectivo, las billeteras electrónicas, los pagos móviles y los activos virtuales. Las plataformas en línea permiten mover fondos rápidamente entre fronteras y convertir diferentes formas de valor.

💡 Además, el juego está estrechando sus vínculos con las redes sociales, los marketplaces y los proveedores de distintos tipos de software, muchos de los cuales quedan fuera del alcance de los procedimientos nacionales contra el lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo. En las redes sociales se promocionan plataformas ilegales, se reclutan mulas y se coordinan retiros de fondos. Aunque todavía existen pocos casos de financiación del terrorismo mediante actividades de juego, el FATF considera que representa una amenaza significativa.

💡 Señales de alerta:

⏩ depósitos seguidos de retiros con una participación mínima en el juego;

⏩ transacciones pequeñas y repetitivas por debajo del umbral de reporte;

⏩ pagos desde cuentas de terceros;

⏩ uso de varias cuentas de juego desde un mismo dispositivo o dirección IP;

⏩ VPN;

⏩ apuestas sistemáticas en todas las opciones disponibles, con el objetivo de reducir el riesgo de pérdida de fondos durante el proceso de lavado de dinero.

💡 A nivel corporativo:

⏩ estructuras de propiedad transfronterizas complejas que ocultan a los beneficiarios finales;

⏩ acuerdos para prestar servicios bajo una marca de terceros;

⏩ acuerdos con proveedores de software, servicios de marketing o consultoría sin controles adecuados.

💡 Recomendaciones: endurecer los requisitos de licenciamiento y registro para evitar la vinculación del juego con actividades delictivas, y aplicar el RBA (enfoque basado en la evaluación del nivel de riesgo).

💡 Contexto: según el informe de la organización europea del sector del juego y el entretenimiento, durante los últimos 6 años el tamaño del mercado ilegal de juegos de azar en Europa se triplicó, precisamente en un contexto de mayor endurecimiento de las prohibiciones y restricciones.

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