⚠️ ¿Es verdad que la UE prohibirá las billeteras de cripto anónimas?

⚠️ ¿Es verdad que la UE prohibirá las billeteras de cripto anónimas?

Durante fin de semana, la comunidad de criptomonedas experimentó una inquietud debido a una serie de mensajes que aparentemente prohibían las billeteras de criptomonedas anónimas y pagos autofinanciados en la UE. Sin embargo, la situación no resultó tan alarmante como se pensó inicialmente: los medios de comunicación malinterpretaron el comentario de un miembro del Parlamento Europeo, y esto desató una especie de "juego del teléfono descompuesto".

🔣 En realidad, se trata del texto final del nuevo "Reglamento de Lucha contra el Lavado de Dinero" (AMLR), que está dirigido a combatir los delitos financieros e incluye medidas integrales y recomendaciones claras para varios sectores. Las criptomonedas no son el único tema abordado en el Reglamento.

➡️ Aquí están los hechos:

😻 Las billeteras de autoalmacenamiento no están prohibidos.

😻 Los pagos hacia y desde las billeteras de almacenamiento propio no están prohibidos.

😻 Las transferencias P2P no están consideradas en el Reglamento…. al igual que los proveedores de software o hardware.

🔣 El documento regula la actividad de los llamados "OEs" (sujetos obligados), que incluyen cualquier institución financiera + "CAPS" (proveedores de servicios cripto) + casinos en la zona de riesgo de AML/CFT.

🔣 AMLR (art. 58) prohíbe directamente que CASP proporcione servicios cripto a usuarios anónimos. Sin embargo, esta disposición ya está reflejada en las normativas existentes de AML, por lo tanto, no presenta cambios significativos.

🔣 También están prohibidos los criptoactivos con anonimización incorporada... Pero ya están prohibidos por la legislación vigente sobre los mercados de criptoactivos (MiCA).

🔣 Los exchanges de criptomonedas y los proveedores de billeteras custodiales aún deben seguir los procedimientos estándar de KYC/AML (verificación de la identidad de los clientes). De todos modos, están sujetos a las obligaciones prescritas en el reglamento de acuerdo con la legislación vigente de AMLD5.

🔣 En lo que respecta a los pagos comerciales, AMLR establece un límite de pagos en efectivo de un "máximo" de 10,000 euros (10,830 USD). Si el importe de la transacción (individual o acumulada) para la adquisición de bienes o servicios con cripto supera los €1,000 ($1,083), el CASP debe verificar la identidad de los usuarios y adoptar medidas adicionales de KYC/AML.

🔣 Este reglamento se implementará durante los próximos 3 años.

Así está la situación. Es recomendable confirmar cualquier información de Internet no solo una, sino dos veces...

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