☠️ Drops contra el Banco Central: cómo sobreviven los esquemas en Rusia 🇷🇺

☠️ Drops contra el Banco Central: cómo sobreviven los esquemas en Rusia 🇷🇺
El Banco de Rusia hasta ahora no ha logrado avances significativos en esta lucha. Sin embargo, se depositan grandes expectativas en la introducción de responsabilidad penal para los drops, conocida como “Oreshnik”.

¿Cuál es la situación actual ❓

▶️ Ejército de drops: Para el período 2023–2025, se estima que el número total de drops, incluyendo “asistentes de una sola vez” y quienes ya abandonaron los esquemas, es de entre 8 y 12 millones de personas. De ellos, aproximadamente un 30–35% son migrantes y no residentes.

▶️ Estrategia y adaptabilidad: La táctica ha evolucionado: se ha dejado de priorizar la “vida útil” de tarjetas específicas para enfocarse en el uso simultáneo de servicios de múltiples bancos —hasta unas 30 “granjas” bancarias—. Además, los drops han incrementado su actividad fuera de línea, utilizando mensajería física para facilitar las operaciones.

▶️ Fracaso en la persecución: Los intentos de procesar a drops y facilitadores bajo el artículo 187 del Código Penal Ruso han fracasado, como confirmó el Tribunal Supremo recientemente, indicando que la legislación actual no es suficiente para sancionar estos casos.

▶️ Acciones del Banco Central: La lucha contra los drops se lleva a cabo en dos frentes: mediante los procedimientos antifraude del FinCERT del Banco de Rusia y en el marco de la legislación AML/CFT, especialmente la Ley Federal 115 sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.

▶️ Modelo de detección: Se identifican patrones sospechosos, como aumento inusual en pagos P2P, accesos desde múltiples IP, transferencias repetidas a terceros y coincidencias con listas negras del Banco Central. Se analiza el contexto operacional, que incluye sectores de alto riesgo como casinos online y exchanges de criptomonedas. Luego, los datos se reportan al Banco Central para actualización de bases, al Ministerio del Interior para investigación y a NSPK para inclusión en listas negras interbancarias.

▶️ Nuevas restricciones: Desde el 5 de mayo, las modificaciones a la Ley “Sobre el sistema nacional de pagos” permiten a las entidades de crédito suspender el uso de tarjetas, banca online y otros medios electrónicos si se detecta implicación en operaciones fraudulentas. Además, se impone un límite mensual de 100 mil rublos para transferencias propias o a terceros en estos casos.

▶️ Operaciones en la sombra: Incluyen pagos vinculados a apuestas en casinos ilegales, exchanges ilícitos de criptomonedas, compra de contenido pirata, drogas, entre otros. Formalmente, no se puede actuar contra estas operaciones mientras no existan denuncias de personas afectadas.

▶️ Impacto real: Los bancos sistémicos “congelan” diariamente cerca de 20 mil transferencias hacia cuentas sospechosas. Sin embargo, el número de drops sigue en aumento, impulsado por la mayor accesibilidad y conveniencia de los servicios bancarios, junto con un nivel bajo de sanciones legales.

En resumen, es una confrontación en curso entre las medidas regulatorias y los esquemas fraudulentos que seguirá desarrollándose.

#noticias #Rusia #finanzas

🏦 Payouter.com — busca comerciantes para procesar en 🇮🇳 India: P2P, P2C, Intent. Te esperamos