🛁 Brasil 🇧🇷: cómo los activos digitales facilitan la infiltración del crimen organizado en la economía formal

🛁 Brasil 🇧🇷: cómo los activos digitales facilitan la infiltración del crimen organizado en la economía formal

El sector financiero busca endurecer las normas contra empresas fantasma y mecanismos similares, fenómenos agrupados bajo el concepto de “externalización del crimen”.

➡️ Preámbulo: el 28 de mayo la policía de São Paulo llevó a cabo una operación a gran escala contra un grupo criminal sospechoso de operar plataformas ilegales de juegos de azar y lavar dinero mediante empresas fantasma y testaferros.

➡️ La operación denominada “Falsa Las Vegas” fue una continuación de la operación “False Mercury”, que ya investigaba delitos financieros y permitió congelar judicialmente cuentas por un total de 1 198 200 000 USD vinculadas a individuos investigados por conexiones con el cartel narcotraficante “Primer Comando de la Capital” (PCC).

➡️ Los organizadores mantenían la plataforma clandestina “Black Vegas”, alojada en el extranjero y utilizada para explotar juegos como “Jogo do Tigrinho” y “Jogo do Bicho”, ambos prohibidos en Brasil. Los pagos se realizaban a través del sistema de transferencias rápidas #Pix y eran canalizados mediante empresas intermediarias para dificultar el rastreo de los flujos financieros.

➡️ Panorama general: tomando las estadísticas generales de fraude correspondientes a 2025, las cifras reflejan lo siguiente:

➡️ Fraudes bancarios relacionados con cuentas corrientes y de ahorro: 7.592 millones de USD. Entre las modalidades más frecuentes destacan el malware, el robo de dispositivos móviles y la apropiación indebida de credenciales de acceso.

➡️ Fraudes mediante Pix: 5.754 millones de USD. Desde la implementación del sistema en 2020, las pérdidas asociadas a actividades criminales vinculadas a esta herramienta crecieron un 43%.

➡️ Fraudes con tarjetas de crédito: 4.555 millones de USD.

➡️ Estafas en ventas online por incumplimiento de entrega de productos: 2.677 millones de USD.

➡️ Fraudes de inversión promovidos mediante publicidad digital y falsas oportunidades financieras: 1.778 millones de USD.

➡️ A pesar de los esfuerzos de las autoridades y del sector financiero, la tasa de recuperación de fondos robados continúa siendo reducida y, en muchos casos, permanece por debajo del 10%, mientras que las organizaciones criminales siguen adaptando rápidamente sus métodos de operación.

➡️ Las inversiones realizadas por las instituciones financieras en seguridad corporativa ya alcanzan aproximadamente 999 millones de USD anuales, aunque los especialistas consideran que estos esfuerzos todavía son insuficientes para contener el crecimiento del fraude digital.

➡️ Medidas de respuesta:

➡️ El bloqueo del CPF (identificador fiscal brasileño) vinculado a cuentas fraudulentas dentro de todo el sistema financiero ha mostrado resultados positivos.

➡️ Si se detecta que una cuenta fue utilizada para fraudes mediante Pix, la entidad financiera está obligada a finalizar la relación comercial con el cliente.

➡️ Representantes del sistema financiero formal proponen excluir, al menos durante 5 años, a clientes que colaboren con estafadores y organizaciones fraudulentas.

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